Банки распределят все компании по трём группам риска

Дата: 15.12.2021 | Автор новости:

Приняты поправки в законодательство, которые вводят риск-ориентированный подход банков к операциям бизнес-клиентов. Суть в том, что все организации и ИП будут отнесены к одной из трёх групп риска. Основной критерий – уровень склонности к проведению операций по отмыванию дохода, полученного незаконным путем. Дальнейшее взаимодействие банка и клиента будет зависеть от того, в какую группу попадет последний.

Банк России распределит бизнес по категориям не ранее 1 июля следующего года. Оценивать конкретный субъект ЦБ будет по специальным критериям. При этом будет приниматься во внимание направление деятельности, данные о банковских счетах и транзакциях клиента, о составе первых лиц (учредителей, руководителя), об аффилированности с неблагонадежными компаниями.

Банки также должны распределять клиентов по группам. Причем им следует заранее определиться, будут ли они принимать во внимание информацию регулятора. Использование этих данных накладывает на банки определенные обязанности. Например, в отношении неблагонадежных клиентов они не смогут:

  • производить расходные операции (за исключением уплаты налогов, перечисления зарплаты, выплаты по кредитам и некоторых других);
  • предоставлять доступ к интернет-банку;
  • выдавать наличные денежные средства, в том числе при закрытии счетов.

Компаниям и ИП, которые попадут в группу с низким уровнем риска, банки не смогут блокировать операции, но только если контрагентом является субъект из той же группы. Исключение – когда у банка есть подозрения, что операция проводится с целью отмывания дохода (финансирования терроризма). В таком случае необходимо присвоить клиенту среднюю группу риска.

Подпишитесь на рассылку

Чистая польза — без воды: только анонсы новых статей и никакого спама. С нами вы не пропустите изменения в законодательстве и бизнес-сообществе.

Создать документы и начать бизнес