Дата: 20.02.2020

ЦБ скорректирует перечень причин, по которым банки блокируют счета клиентов из-за подозрительных операций. Поправки в Положение № 375-П от 2 марта 2012 года сейчас проходят этап оценки регулирующего воздействия.

В действующей редакции Положение содержит более 100 оснований, по которым банк может отнести операцию к разряду сомнительных. В таком случае велик риск, что клиенту откажут в её проведении. Кроме того, могут быть приостановлены и иные операции по счёту либо полностью отказано в дальнейшем обслуживании.

Положение № 375-П не корректировалось в части списка причин с момента своего создания. Поэтому в нем фигурируют устаревшие на данный момент критерии и схемы проведения «нетипичных» операций. В то же время современные схемы, появившиеся в ходе развития банковских услуг, в том числе электронных, в этом списке отсутствуют.

В новую редакцию перечня, в частности, попали:

  • операции по снятию физлицами наличных, поступивших от организаций или ИП;
  • дистанционные операции со счетами разных компаний, проводимые с одного телефона, компьютера либо с одной группы IP-адресов;
  • операции с виртуальными активами;
  • почтовые переводы гражданам;
  • переводы платежным агентам;
  • оплата туристических или медицинских услуг;
  • снятие наличных средств с корпоративных карт;
  • сделки с неликвидными ценными бумагами;
  • сделки на товарно-сырьевых биржах стран ЕАЭС.

Новый список оснований не будет исчерпывающим. Банки смогут его дополнять собственными критериями, характерными для их масштаба и специфики деятельности.

О необходимости скорректировать перечень оснований для блокировки счетов глава Банка России Эльвира Набиуллина говорила еще в начале 2019 года. По её словам, в итоге причин для отказа в проведении банковских операций должно стать меньше, что положительно скажется на развитии бизнеса.

Также по теме: 

Понравилась статья?

Подпишитесь на наши обновления и получайте все полезные материалы для предпринимателей прямо на почту!

Не пропустите очередные изменения в законодательстве и обновления документаций. Будьте в курсе последних новостей мира бизнеса.

Гарантировано - никакого спама, только анонсы статей.

Создать документы и начать бизнес