По каким причинам банк может отказать ИП в открытии расчётного счёта?

По каким причинам Альфа-Банк может отказать индивидуальному предпринимателю в открытии расчётного счёта?

orips2004 30.04.2017
Максим Правдин

Банки действительно отказывают в открытии счета примерно в 10-15% случаев. При этом закон не обязывает банки сообщать о причине отказа. Если это какие-то устранимые проблемы с документами, то обычно менеджеры банка подсказывают, как их оформить или в каком виде представить.
Из серьезных причин отказа в открытии счета ИП можно назвать:
1.Наличие заблокированного счета в этом или другом банке.
2.Информация о задолженности по налогам и взносам.
3.Подозрение в отмывании средств.
4.Плохая кредитная история физического лица, зарегистрировавшего ИП.
5.Недееспособность физлица.

Кроме того, у банка может не быть лицензии на ведение счетов ИП, но об этом, как правило, банк сразу сообщает. Если вы считаете, что отказ в открытии счета неправомерен, то его можно обжаловать в суде.

Для того чтобы ответить на этот вопрос, вам необходимо войти под своим логином
или пройти несложную процедуру регистрации.

Войти в систему

Создать документы и начать бизнес